基本方針
- 私たちは、お客様の立場に立ってその意思を、尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 私たちは、会社が定めた取扱方法、および法令などに則り、適切な営業活動を行います。
- 私たちは、金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
1.適切な勧誘
- お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申出があった場合には勧誘は行いません。
- 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
- お客様に保険料の割引、割戻し、立替その他特別な利益の提供はいたしません。
- 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意を確実に得ます。
- お客様には、告知義務があること、またこの告知義務に違反したときには、生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
2.適合性の原則
- お客様の加入目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
- 保険契約の勧誘にあたっては、妥当な保険金額・給付金額など、お客様の資力・財力・その他の属性を勘案し、保険会社の社内規定に則った運営管理を行います。
- 外貨建の保険・変額年金保険等のように、お客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・投資知識および財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
3.募集資料の取扱い
募集資料は、保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。
4.誤認防止
生命保険・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。
5.説明義務
- お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
- 保険契約等の加入に関わる、お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
6.保険料等の授受
お客様から現金等をお預かりする場合には、保険会社が発行する正規の領収書と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から保険会社の指定する金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
7.顧客情報の保護
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。